La figura de Daniel Becker Feldman ha sido sinónimo de estabilidad y liderazgo en la banca mexicana durante la última década. Su paso por la presidencia de la Asociación de Bancos de México (ABM) consolidó su imagen como un interlocutor confiable ante el gobierno y los inversionistas. Sin embargo, en los últimos días, su nombre ha comenzado a circular en una narrativa distinta: como presidente de Mifel, podría enfrentar una de las mayores crisis en la historia reciente del banco.
De acuerdo con fuentes de la industria financiera, Mifel figura en una lista de instituciones que el Tesoro de Estados Unidos —a través de la FinCEN— estaría por señalar por presuntas actividades vinculadas al lavado de dinero. Esta ofensiva forma parte de la campaña global contra el financiamiento del crimen organizado, particularmente en lo que respecta al tráfico ilegal de opioides. En 2023, EE.UU. contabilizó más de 100 mil muertes por sobredosis, una cifra que impulsó la orden ejecutiva para ampliar los instrumentos financieros de rastreo y sanción.
El papel de los bancos mexicanos en este contexto es crucial. Las autoridades estadounidenses sostienen que algunos han servido de puente para ingresar recursos ilícitos provenientes del narcotráfico y, en casos más graves, para adquirir precursores químicos desde Asia con recursos triangulados. La colaboración entre FinCEN y la Unidad de Inteligencia Financiera de México (UIF) se ha intensificado, aunque en algunos casos, como el de Mifel, ha sido la actuación previa del banco lo que lo colocó en la lupa.
En 2021, Mifel entregó sin autorización judicial información financiera de seis clientes a la Fiscalía General de la República, lo que derivó en el congelamiento ilegal de cuentas. Posteriormente, un juez federal ordenó el levantamiento de dichas medidas por no haber sustento legal. Los afectados han promovido un juicio que sigue abierto, lo que podría agravar la posición del banco si se confirma su inclusión en la lista de observación de FinCEN.
El posible señalamiento también tendría repercusiones para el propio Becker, cuya trayectoria lo había colocado como un eventual candidato para ocupar un puesto relevante en el sistema financiero internacional. Si se concreta el anuncio, no solo estaría en juego el futuro de Mifel, sino la reputación de una de las voces más influyentes del sector bancario en México.
